㈠ 投资中雷了后想了解下p2p理财平台常见的诈骗方式有哪些，如何防骗
5月21日晚间，银监会发文回应网络流传“赢多多”将办公地点设在中国国银监会办公楼一事。银监会郑重声明：银监会办公楼仅为本部门使用，从未允许任何单位和个人入驻办公。同时，提醒广大群众，对于此类欺诈信息审慎甄别、高度警惕、防范风险。
P2P为了提高知名度、增信，拉高交易量，可以说使出浑身解数。有绑脚明志的，有起誓声明的，还有放豪言收购银行的。每个P2P平台，都有华丽的外表，对于投资者来说却是很看到P2P平台的真面目。在此笔者列举五种P2P平台常用的化妆手段，希望投资者能够引以为戒，透过面具看到真实的P2P平台。
一、忽略重点
宣传中刻意忽略重点很常见。就像商场里的广告牌，到处都是全场99元，却总能在99元边上看见一个小小的“起”字。而商场里真正买99元的，可能只有一两件。P2P平台的宣传也一样。总是号称18%的收益率，却绝对不会在一开始就告诉你，这是年化收益率，更不会告诉你，还有10%的利息服务费，更更不会告诉你，充值提现还要手续费。实际月收益率可能只有1%，甚至更少。他会告诉你50元起投，但是绝不会告诉你，50块投半年赚的利息，还不够付提现手续费!
又如，很多公司都宣称自己有巨额的注册资本，实力雄厚等等。但是不会告诉你实缴资本，更不会告诉你注册资本与实缴资本不同。注册资本雄厚，实缴资本0元的，也不是没有。注册资本高，其实并没有很多的实际意义。就像万家创投，注册资本2个亿，最后还是跑路了。
二、 夸大事实
日前新浪消息，某P2P平台母公司日前宣布入股某银行，进而成为第一家入股银行的互联网金融平台。
其实刚看见标题的时候，笔者异常激动，这得是一个多么牛哄哄的P2P呀。结果看到最后，入股仅1%，而入股的这家银行在新三板募集到的资金也只有15亿。15亿是什么概念呢，上海银行、江苏银行预期募资规模都是有逾百亿元的。
就这样给自己冠上“第一家入股银行的互联网金融平台”的名号，也是够了。第一家可能真是事实，入股银行也是事实，但是他的实际意义，跟你想象中的“第一家入股银行”的意义，是一个级别吗?
三、 混淆概念
混淆概念，利用信息不对称，故意诱导投资者按照自己设计的思路理解。如坏账率、资金托管等。
在金融体系里，坏账率是对风险最为直观的反映。通用的坏账率公式：坏账率=坏账总额/贷款总额。P2P平台一般采用“缩小分子，扩大分母”的戏法。很多平台仅仅将当期借款坏账称为坏账，降低了坏账率，而有些平台是将全部所有期限内的借贷本金计入坏账，这是完全不同的概念。而这样的猫腻，投资者很难发现。比如：
有网贷平台坚持“逾期一年才算是坏账”，然后又以现存的贷款总额为分母，算出来坏账率一直处于较低水平。但该平台成立也就一年多时间，规模增长了数十倍，坏账总额却还是停留在一年前的水平，风险被大大低估。笔者想，如果他要坚持两年以上算坏账，成立时间才一年，那是不是坏账率为零?!
四、炒作、傍干爹
去年8月，相继爆出P2P平台急于傍干爹被打脸事件。
某P2P公司召开新闻发布会，称其获得着名基金公司的注资，成为国内首家由基金公司直接注资的P2P。不过，当日晚间，该基金公司即向媒体告知，该消息不实。
无独有偶，某P2P平台在宣传中激励强调，“获得民政部紧急救援促进中心旗下中援应急投资”。2014年8月26日，民政部紧急救援促进中心发布了一项声明，否认与该P2P平台有关，并指责该P2P平台恶意炒作，称已向国家有关部门举报。
五、 虚假宣传
去年CFCA发公告曝光一批P2P。“易人贷、钱富宝、申富宝、世宇财富、中海商信、联投网、颂和汇付等均未使用我司产品，但在宣传上使用了与我司合作的内容，已经构成虚假宣传，违反了《反不正当竞争法》的相关规定。”这种没合作说有合作的属于彻头彻尾的虚假宣传。
还有的公司喜欢撒一半的慌。宣称自己有担保很安全，但是在投资者投资以后发现没有担保时，又解释，并不是所有的项目都有担保，只是部分项目有担保。
㈡ 网络理财平台诈骗的特点有哪些
一是犯罪主体技术性强。
二是犯罪隐蔽性强。网络的虚拟性使犯罪分子不受时空限制，可以不与被害人面对面接触的情况下进行诈骗活动。而且犯罪分子在实施诈骗过程中往往使用虚假的身份证明及其他相关信息，难以追踪定位。
三是犯罪取证难。由于计算机中的数据很容易被篡改和删除，而且删除后不保留任何痕迹，加上很多信息系统在向用户提供服务的时候安全防范设置不强，不具备数据保护等功能。犯罪分子实施破坏、窃取数据后，系统没有自动保留犯罪痕迹，故案发后难以取证和调查。
四是犯罪成本低，收益高。犯罪分子不用锁定特定犯罪对象，在上网的电脑上轻点鼠标就可以修改信息或者将诈骗信息发布出去，短时间内往往就会收益较大甚至巨大。
五是犯罪涉及面广。网络不受时空限制，故此类犯罪的犯罪地不仅仅局限在一个地区甚至一个国家，被害人也可能分布在多个省市甚至多个国家、地区，查处难度大。
㈢ 虚假理财网站
这个很多，最好有老司机领路， p2p的主要投资人群还是以散户为主， 性价比高，又不需要太多专业知识。
《聪明的投资者》必读书籍！
两手抓两手都要硬， 主要是保护投资人的本金吧 。保本固收的理财和基金等都不错。
思路都是一样的，根据4321原则进行资产配置，分散投资。
首选性价比高的理财平台，通过分散投资来规避风险。
适合自己的才是最好的，选择靠谱的性价比高的平台更重要。
现在互联网理财这么热门，可以考虑一下P2P分散投资。
可以根据知名风投来选平台，目前最便捷的方式了。没有最好，只有更好，作一个资产配置和分散投资，更多策略可参见《财富日记专栏》，很适合你现在的阶段。
㈣ 如何搭建金融服务平台 具体做法
关于如何搭建金融服务平台的具体做法有案例，如下：
虹口区积极搭建服务平台、着力打造航运金融品牌、大力引进优质企业，加快金融服务业发展取得成效。
主要做法：
一、科学制定发展规划。主动对接上海国际金融中心建设，制定金融服务业“十二五”发展规划，依托区位优势和产业基础，确立金融与航运融合的发展方向，积极打造北外滩中央商务区，形成以北外滩为载体，与陆家嘴和外滩金融带相呼应的特色鲜明、辐射联动的金融产业带。
二、加大政策扶持力度。在服务方式上从“一般服务”向“需求服务”转变，在给予各类补贴帮助企业降低经营成本的同时，更加注重金融人才的培育和引进，如鼓励金融企业加强人才培训，对金融人才入住人才公寓给予租房补贴，在办理户籍、子女入托、入学方面为金融人才提供优先服务等。
三、着力打造航运金融品牌。一是通过金融手段助力航运企业发展。虹口区参与发起设立的上海航运产业基金管理公司，作为首只国家层面的航运领域专业基金，募集资金将重点投向船舶、港口、航运服务发展等领域，为航运企业开辟了新的融资途径。二是依托金融工具为航运企业提供避险手段。该区参与发起设立的上海航运运价交易公司是国际上首个航运运价第三方交易平台，其开发的航运运价指数衍生品作为风险管理工具，可以充分发挥发现价格、套期保值、规避风险、锁定利润等积极作用。三是推动航运企业借助金融工具提高经营能力。落户该区的中海集团财务公司作为中国海运（集团）总公司及其下属公司共同设立的集团财务公司，积极拓展集团融资渠道，提升资金管理水平。
四、大力引进优质金融服务企业。上半年，全区共引进新注册金融服务企业14家，其中注册资本在1亿元以上的有8家，引进的企业中包括公募基金—财通基金管理公司，以及一批优质私募基金、股权投资公司、资产管理公司等。计划全年将引进30家各类金融服务企业。同时，大力引进外地优质总部型金融企业，目前一家公募基金公司和一家期货经纪公司已经中国证监会批准将分别从深圳和武汉迁至该区。
五、积极搭建服务平台。虹口区积极加强与金融机构的战略合作，共同搭建服务平台，探索企业发展、产业发展与资本市场对接。上半年，先后与上海证券交易所签订金融合作备忘录，与中国信达资产管理公司上海分公司签订战略合作协议，区金融办与天津德正志远股权投资管理企业签订战略合作协议，积极构建债券融资、金融租赁、并购重组、企业上市等各领域金融业务平台。
六、切实加强风险防范。通过现场监管与非现场监管相结合，确保区内小额贷款公司合规经营、健康发展，目前区内两家小额贷款公司均运营良好，累计发放贷款8.4亿元、无坏账发生。同时，认真做好区属融资性担保公司清理整顿工作，目前已有4家融资性担保公司取得了融资性担保机构经营许可证，2家公司取得了临时经营许可证。
㈤ 如何识别假网站
使用该手法的不法之徒会仿制信誉良好或着名金融机构的网站，但事实上，该仿制网站却未经有关机构授权运作，或者根本与该金融机构毫无关联。假网站的经营者可能会声称提供投资/银行服务。误入圈套的消费者会被不法分子诱骗付款以作投资，及/或被骗取个人资料(如个人身分识别号码，简称“PIN”)。 假网站的共同特点 假网站通常会采用与合法的金融机构、其附属机构或相联公司的名称十分相似的网址，或其网址载有该金融机构部份名称。诈骗分子会假冒合法的网站，然后以类似的网址建立本身的假网站，从而发放虚假资料，或诱使那些容易轻信的投资者将款项转账至诈骗分子的银行账户或交出个人资料。 诈骗分子可能会使用合法网站的中文名称作为其域名。投资者透过互联网搜索引擎输入有关的中文名称时，就可能会被引入这种假网站。 假网站也可能会提供超级链接到其他信誉良好的金融机构的网站，但这种超级链接实际上没有获授权设立，而诈骗分子与合法金融机构之间也没有任何关联。 假网站也可能会公布联络方式，让公众核实有关机构的真伪，然而，回覆公众查询的却是诈骗分子本身。 一般来说，诈骗分子会企图营造虚假的表象，使人以为其网站就是合法金融机构本身的网站，或两者之间有某种联系或联属关系，从而欺骗使用者。 如何避免受骗? 直接向有关金融机构核实其网址及合法性。 避免使用网站所提供的联系方式。应从独立的资料来源获取有关的联系方式，因为如果透过假网站所登载的电话号码或电邮做出查询，回覆者有可能会是诈骗分子本身。 要查证某网页的真正网址(URL)的其中一种方法，是在网页上按下鼠标的右键，查看“属性”(Properties)部份，核对该部份内所显示的网址是否与网页上方的相同。此外，一般正常网页的登入版的右下方通常会出现安全锁显示(security icon)。 切忌在未核实有关网站是否合法之前，向任何人提供个人资料或支付款项。 回覆由不知名第三者发出的电子邮件前应考虑清楚。 小心一些要求你提供个人财务资料的电子邮件。 定时核对银行及信用卡月结单，确保所有交易均获授权及合法。
㈥ 互联网金融平台如何反欺诈
互联网时代飞速发展的同时，公民的个人信息也在暗中被交易了无数次，这对公民的人身安全和财产安全都构成了严重威胁。通过互联网金融平台行骗的案例也日益增多，在互联网金融平台上反欺诈这个技能显得越来越重要。
【提高安全意识】
凡是关乎金融安全的信息都要多留个心眼儿，不能轻易地相信全部的信息，互联网上虚假的信息实在是太多，加上现在读互联网秩序还没有被管理好，即便设防再多的互联网金融平台，还是会很容易出现漏洞和防控不到的地方，这就要求任何人、任何企业在各方各面都多加留意，全方位提高自身的安全意识。只有自身的防范意识提高了，才能在最根本上防范、压制住互联网欺诈行为的发生。
㈦ 注册个域名是maoyeye（毛爷爷）做金融类网站犯法吗
注册域名，只要你能注册，应该都是不会违法的，因为有些不能注册的，早就限定了。做金融也是合法的，关键是看你具体做什么，如果说你网站上宣传的都是一些虚假的信息，或者说是类似传销的内容，这样肯定是不行的。
总结就是，注册域名合法，做网站合法，网站内容也必须得合法就行
㈧ 外汇市场里为什么有那么多虚假平台
以我现在的了解，外汇在国内属于灰色产业，没有明令禁止。关于虚假平台，应该属于行业里面的黑平台，这类平台主要做法适合客户对赌，黑平台的操作简单讲就是，你买了一个货币对，他跟你做反向单，当你亏钱了，他就赚钱了，而当很客户赚了很多钱，要出金时，平台没有钱，就直接倒闭跑了，这就是诈骗了。对于正规的平台，收益靠点差返佣，客户交易量大才有收益，当收益不足以维持公司运营时间长了就倒闭了，这应该不属于诈骗，只是公司的运营不好导致倒闭
㈨ 布尔金融使用虚假平台骗取客户投资亏损!警察会管吗
投资有风险从业需谨慎
常见的金融骗局特征
1、虚构交易平台，使用模拟的交易软件。诈骗团伙往往虚构一个高大上的公司，传送给投资者的是一个模拟交易的软件，软件由他们控制。软件里大宗商品的行情、价格走势都是他们自行设置，然后和投资者方向炒作。你买涨，他就买跌，让你亏钱。
2、冻结客户账户，延时交易。在投资者盈利的时候，冻结投资者账户，使其买入之后不能正常卖出，然后其其他操盘手将价格方向拉大，让投资者实际盈利变亏损。
3、在客户盈利时，强行平仓。美名其曰避免你亏损。因为交易软件他们有后台控制，发现投资者盈利时，强制平仓。因为投资者通常都是网络开.户，一无合同，二不知公司名称地址，往往被强制平仓后，无能为力，求告无门。
4、在交易平台中设置虚拟账户，然后对该账户虚拟注资，进而通过虚拟资金控制交易行情，致使受害人亏损。
5、放大交易杠杆，设置资金放大比例数十或数百倍于受害人的“主力账户”，进而通过放大后的资金优势操作、控制市场行情，使受害人亏损；
6、进行“滑点”操作。按照商品的正规交易盘买卖，但在客户的成交金额上进行少量的增、减，使客户少盈利或多亏损，从中牟利。
7、代客频繁交易赚取高额手续费、收取客户仓储费、加工费、盈利分成等让投资者损失。
我国网络上各类外汇交易平台，一未取得我国金融监管部门批准，二未在我国设立相关机构提供业务服务，三未依法向电信部门备案，均属于非法展业行为。
特征
1、合规的外汇平台
受监管的交易商，客户所交易的订单是直接进入银行和市场的，受监管的交易商，都是给银行与交易者提供渠道，只能通过技术分析才能在外汇市场盈利。目前全球主要大的外汇交易商受四大监管机构监管：1.英国金融服务监管局（FSA），2.美国商品期货交易委员会（CFTC），3.美国全国期货协会（NFA），4.澳大利亚证券和投资委员会（ASIC），只要正常受监管的交易商，不管是哪个国家或者哪个地区，一旦被投诉监管机构都会受理。而且每一个投资者交易的单子都是交易商所对应的银行订单，不会存在虚假交易。
2、不合规外汇平台
未受监管机构监管或冒名虚假监管机构的小平台。投资者只是与交易商来进行对赌，也就是所谓的内盘交易，投资者亏损的钱就流到了交易商的资金池，他们的目的就是把你兜里的钱装到自己兜里，不会对投资者的资金负责。
㈩ 如何鉴别一个网站合不合法
通过假冒其他网站而进行诈骗是互联网诈骗的手法之一。使用该手法的不法之徒会仿制信誉良好或着名金融机构的网站，但事实上，该仿制网站却未经有关机构授权运作，或者根本与该金融机构毫无关联。假网站的经营者可能会声称提供投资/银行服务。误入圈套的消费者会被不法分子诱骗付款以作投资，及/或被骗取个人资料(如个人身分识别号码，简称“PIN”)。 假网站的共同特点 ·假网站通常会采用与合法的金融机构、其附属机构或相联公司的名称十分相似的网址，或其网址载有该金融机构部份名称。 ·诈骗分子会假冒合法的网站，然后以类似的网址建立本身的假网站，从而发放虚假资料，或诱使那些容易轻信的投资者将款项转账至诈骗分子的银行账户或交出个人资料。 ·诈骗分子可能会使用合法网站的中文名称作为其域名。投资者透过互联网搜索引擎输入有关的中文名称时，就可能会被引入这种假网站。 ·假网站也可能会提供超级链接到其他信誉良好的金融机构的网站，但这种超级链接实际上没有获授权设立，而诈骗分子与合法金融机构之间也没有任何关联。 ·假网站也可能会公布联络方式，让公众核实有关机构的真伪，然而，回覆公众查询的却是诈骗分子本身。 ·一般来说，诈骗分子会企图营造虚假的表象，使人以为其网站就是合法金融机构本身的网站，或两者之间有某种联系或联属关系，从而欺骗使用者。 如何避免受骗？ ·直接向有关金融机构核实其网址及合法性。 ·避免使用网站所提供的联系方式。应从独立的资料来源获取有关的联系方式，因为如果透过假网站所登载的电话号码或电邮做出查询，回覆者有可能会是诈骗分子本身。 ·要查证某网页的真正网址(URL)的其中一种方法，是在网页上按下鼠标的右键，查看“属性”(Properties)部份，核对该部份内所显示的网址是否与网页上方的相同。此外，一般正常网页的登入版的右下方通常会出现安全锁显示(security icon)。 ·切忌在未核实有关网站是否合法之前，向任何人提供个人资料或支付款项。 ·回覆由不知名第三者发出的电子邮件前应考虑清楚。 ·小心一些要求你提供个人财务资料的电子邮件。 ·定时核对银行及信用卡月结单，确保所有交易均获授权及合法。 ·向有关监管机构及公安机关举报可疑网站及假电子邮件。 以上是针对银行的假金融网站的识别以至于假QQ网站很好区别嘛。 www.qq.com这就是最正宗的QQ官网呵呵