『壹』 p2p平台爆雷被立案偵查後會怎麼樣
近年來，P2P平台因非法吸收公眾存款，不能按時兌付而「爆倉」的新聞屢見報端。這一次，「洪金寶」和「合拍在線」，在深圳注冊，是「招數」。
近日，深圳大眾福田分局通報了兩家涉嫌非法吸收公眾存款的P2P平台的最新進展。其中一個是「洪金寶」平台，隸屬於深圳聯合創業金融信息服務有限公司.另一個是「合拍在線」，是深圳合拍在線互聯網金融服務有限公司的產品。
兩平台股東已分別被採取刑事強制措施或被提起公訴。
2020年4月起，深公福田分局對「洪金寶」平台涉嫌不吸費進行立案調查，現已調取平台全部數據，相關數據認定和司法審核即將開始。截至目前，警方已對平台股東徐某、潘某、林某、蔡某、黃某採取刑事強制措施，案件正在進一步辦理中。
在另一起深圳合拍在線互聯網金融服務有限公司涉嫌禁煙案中，劉、等8名犯罪嫌疑人已被深圳市福田區人民檢察院提起公訴。目前福田區人民法院已作出一審判決，後續二審程序正在進行中。犯罪嫌疑人張某勇、林某利已被福田區人民檢察院提起公訴，一審審理正在進行中。
《合拍在線》承認平台項目2018年逾期。最終，在實際股東失聯、借款人部分失聯、擔保公司未盡到代償義務的情況下，合拍在線股東恆泰曹妃甸能源有限公司向福田警方報警。最終，「合拍在線」被警方以非法吸收公眾存款罪立案調查，將獲得6.8億元。
目前，警方正在督促平台高管及相關員工在2021年9月30日前主動退還任職期間的提成、獎金、傭金等違法所得。
兩大平台「爆雷」早有先兆。
去年，在幾個投訴平台上有很多針對「洪金寶」的投訴。有消費者表示，自己在下載「洪金寶」App後填寫了個人信息，但沒有辦理貸款，平台直接支付了1500元。但實際收到的金額是1100元，還款期限只有三天。
據愛奇查介紹，深圳聯合創業金融信息服務有限公司已被標注為被執行人。在相關風險信息中，企業股東名下的深圳市速商寶科技有限公司被強制按時履行法律義務，收到法院公告11份，大部分涉及服務合同糾紛和銷售合同糾紛。截至去年5月，該公司有四個備案信息。
另一方面，也存在很多「合拍上線」的問題。據艾奇調查，深證合拍在線互聯網金融服務有限公司已被標記為失信和異常商家。公司共收到相關裁判文書105份，其中勞動爭議、購銷及追償糾紛佔多數。此外，公司信息還顯示，該公司共有14次法院公告，最新一次公告已排至2021年9月14日。相關案件信息已有81條，大部分涉及借貸業務。
目前，《洪金寶》和《合拍在線》的app和官網已經無法登錄。
審核：馮世娟
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謝邀。暫且不討論哪家，通過備案不是以體量大作為衡量標准，體量大風險大資金壓力也大，幾乎99.99%的平台都有觸碰過違規。監管細則的不斷變動，被動的是平台，受傷的是投資人。在銀行存管和備案要求下，那些搞超級債權、自融、期限利率錯配、拆標的金額、高額返現和高頻債轉的問題平台，狠狠的被打一記耳光。為了對接完銀行存管後，順利通過備案，平台就急需大量資金去填坑或處理違規資產，很遺憾的是很多平台都在備案緩沖期爆雷了。假如平台通過備案了，也不一定是安全，主要平台有動歪念或資金壓力，該跑還是跑。此外，有些大平台通過購買小平台，備案後實現變賣或債權資產過橋，到時候就是啪啪打臉。